جدول زمني لكيفية تطور الأزمة المصرفية

استولى المنظمون على First Republic Bank وبيعه إلى JPMorgan Chase يوم الاثنين ، وهو أحدث ضحية لأزمة مصرفية شهدت انهيار مقرضين مضطربين آخرين في مارس.

كان Silicon Valley Bank ، أحد أبرز المقرضين للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا وشركات رأس المال الاستثماري ، أول من انفجر من الداخل في 10 مارس. استولى المنظمون على بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر لاحقًا ، وهو مؤسسة مالية في نيويورك لها نشاط إقراض عقاري كبير. كما دفع الذعر أكبر البنوك في وول ستريت إلى التدخل لتقديم 30 مليار دولار إلى First Republic وبنك Credit Suisse السويسري للاستيلاء على منافسه UBS.

نظرًا لقلق المستثمرين وعملاء البنوك بشأن استقرار النظام المالي ، سعى المسؤولون الفيدراليون إلى تخفيف المخاوف ، واتخاذ خطوات لحماية المودعين وطمأنتهم على أنهم يمكنهم الوصول إلى جميع أموالهم.

فيما يلي جدول زمني للأحداث المتعلقة بالاضطراب المالي العالمي.

8. مارس

• في رسالة إلى أصحاب المصلحةو قال بنك وادي السيليكون إنه بحاجة إلى تعزيز موارده الماليةالإعلان عن خسارة بنحو 1.8 مليار دولار وخطة لجمع 2.25 مليار دولار من رأس المال للتعامل مع طلبات السحب المتزايدة وسط بيئة اقتصادية غامضة لشركات التكنولوجيا.

• موديز ، شركة تصنيف ائتماني ، خفض تصنيف سندات البنك.

• سيلفرجيت ، وهو بنك مقره كاليفورنيا قدم قروضًا لشركات العملات المشفرة بشكل منفصل أعلنت أنها ستوقف عملياتها وتصفية أصولها بعد تكبده خسائر فادحة.

9 مارس

• جريجوري بيكر ، الرئيس التنفيذي لبنك وادي السيليكون ، دعت شركات رأس المال الاستثماري للحفاظ على الهدوء في مكالمة جماعية. لكن الذعر انتشر على وسائل التواصل الاجتماعي ونصح بعض المستثمرين الشركات بنقل أموالهم بعيدًا عن البنك.

• كتب مسؤول تنفيذي في Silicon Valley Bank في مذكرة للعملاء أنه كان “يومًا صعبًا” ولكن البنك “كان في الواقع يتمتع بصحة جيدة ، ومن المخيب للآمال أن نرى العديد من المستثمرين الأذكياء يغردون بخلاف ذلك.”

• البنوك مستودع قفز بالمظلة 60 بالمائة وسحب العملاء حوالي 40 مليار دولار من أموالهم.

10 مارس

• في أكبر انهيار للبنك منذ الأزمة المالية لعام 2008 ، بنك وادي السيليكون انهارت بعد تشغيل الودائع. أعلنت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أنها ستستحوذ على المؤسسة التي يبلغ عمرها 40 عامًا.

• بدأ المستثمرون في إغراق أسهم أقرانهم في البنك، بما في ذلك First Republic و Signature Bank و Western Alliance ، التي كانت لديها محافظ استثمارية مماثلة. كانت أكبر البنوك في البلاد معزولة أكثر عن التداعيات ، مع ثبات أسهم جي بي مورجان وويلز فارجو وسيتي جروب على نطاق واسع.

• طمأنت وزيرة الخزانة جانيت إل يلين المستثمرين أن النظام المصرفي كان مرنًا وأعرب عن “ثقته الكاملة في المنظمين المصرفية”.

• شهد بنك التوقيع ، وهو مؤسسة عمرها 24 عامًا قدمت قروضًا لشركات العقارات وشركات المحاماة تدفق الودائع تاركا خزائنها بعد أن بدأ العملاء في الذعر.

12 مارس

• المنظمون في نيويورك أغلق بنك التوقيعبعد يومين فقط من فشل بنك وادي السيليكون ، بسبب مخاوف من أن إبقاء البنك مفتوحًا قد يهدد استقرار النظام المالي. كان Signature أحد البنوك القليلة التي فتحت أبوابها مؤخرًا لإيداعات العملات المشفرة.

• الاحتياطي الفيدرالي ووزارة الخزانة و FDIC أعلن أن “المودعين لديهم حق الوصول إلى كل أموالهم ” وأنه لن يتحمل دافع الضرائب أية خسارة ناجمة عن إفلاس أي من البنكين.

• قال بنك الاحتياطي الفيدرالي ذلك من شأنه أن يخلق قرضًا طارئًا بموافقة وزارة الخزانة ، لتوفير تمويل إضافي للبنوك المؤهلة والمساعدة في ضمان قدرتها على “تلبية احتياجات جميع المودعين”.

آذار 13

• قال الرئيس بايدن ذلك في خطاب كان النظام المصرفي الأمريكي آمنًا وأصر على أن دافعي الضرائب لن يدفعوا أي عمليات إنقاذ في محاولة لتجنب أزمة الثقة في النظام المالي.

• أسهم البنوك الإقليمية غطس بعد الاستيلاء غير المتوقع على Silicon Valley Bank و Signature Bankحيث انخفضت الأسهم في First Republic بنسبة 60 بالمائة.

• أعلن بنك إنجلترا أن بنك HSBC العملاق سيفعل ذلك يشتري فرع المملكة المتحدة لبنك وادي السيليكون.

14 مارس

• أسهم البنك حصل بعض خسائرهم حيث بدأت مخاوف المستثمرين تهدأ.

• وزارة العدل ولجنة الاوراق المالية والبورصات يزعم افتتح الدراسات الاستقصائية في انهيار بنك وادي السيليكون.

15 مارس

• أسهم Credit Suisse هبطت بعد أن بدأ المستثمرون في الخوف من نفاد أموال البنك. قال مسؤولون في البنك المركزي السويسري إنه سيفعل ذلك تدخل وقدم الدعم إلى Credit Suisse إذا لزم الأمر.

16 مارس

• أحد عشر من أكبر البنوك الأمريكية تعاونت لضخ 30 مليار دولار في الجمهورية الأولىالتي تتأرجح على شفا الانهيار. تم وضع الخطة من قبل السيدة. يلين وجيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase. ورأى وزير المالية أن تصرفات القطاع الخاص ستساعد في تأكيد الثقة في استقرار النظام المصرفي. ارتفعت أسهم البنك بعد الإعلان.

• وقال بنك كريدي سويس إنه يعتزم ذلك تقترض ما يصل إلى 54 مليار كرونة دانمركية من البنك الوطني السويسري لتجنب المخاوف بشأن سلامته المالية.

• السّيدة. يلين شهد للجنة المالية بمجلس الشيوخ وسعى لطمأنة الجمهور بأن البنوك الأمريكية “سليمة” والودائع آمنة.

اذار 17

• الذي – التي واصلت أسهم العديد من البنوك في الانخفاضو محو مكاسب اليوم السابق حيث استمر المستثمرون في القلق بشأن الاضطرابات المالية.

• بعد يوم واحد من الإعلان عن شريان الحياة البالغ 30 مليار دولار ، فيرست ريبابليك انخفض السهم مرة أخرى وكانت تجري محادثات لبيع جزء من نفسها لبنوك أخرى أو لشركات الأسهم الخاصة.

19 مارس

• UBS ، أكبر بنك في سويسرا ، وافقت على شراء منافستها الأصغر ، Credit Suisse ، مقابل حوالي 3.2 مليار دولار الذي – التي وافق البنك الوطني السويسري على إقراض ما يصل إلى 100 مليار فرنك سويسري لبنك UBS للمساعدة في إغلاق الصفقة. كما قضت هيئة الرقابة المالية السويسرية على ما قيمته 17 مليار دولار من سندات Credit Suisse ، مما ألغى حاجة مساهمي UBS للتصويت على الصفقة.

• اتخذ بنك الاحتياطي الفيدرالي وخمسة بنوك مركزية عالمية أخرى خطوات لضمان بقاء الدولار متاحًا بسهولة في خطوة ينبغي أن تكون تخفيف الضغط على النظام المالي العالمي.

• الذي – التي مؤسسة التأمين الفدرالية قال أنه تم إدخاله في ملف اتفاقية بيع الفروع الأربعين السابقة لبنك التوقيع إلى New York Community Bancorp.

26 مارس

• المواطنون الأوائل BancShares وافق على يكتسب بنك وادي السيليكون في صفقة مدعومة من الحكومة تضمنت شراء قروض بنحو 72 مليار دولار بخصم 16.5 مليار دولار. كما تضمنت تحويل جميع ودائع البنك التي بلغت قيمتها 56 مليار دولار. لم يتم تضمين حوالي 90 مليار دولار في الأوراق المالية للبنك والأصول الأخرى في البيع وظلت تحت سيطرة FDIC.

30 مارس

• السيد. بايدن حث السلطات الرقابية المالية على تعزيز الإشراف من البنوك متوسطة الحجم التي واجهت تدقيقًا أقل بعد أن أضعفت إدارة ترامب بعض اللوائح. واقترح الرئيس أن تحمي البنوك نفسها من الخسائر المحتملة وأن تحافظ على الوصول الكافي للنقد من أجل مواجهة الأزمة بشكل أفضل ، من بين أمور أخرى.

28 مارس

• أثناء الإدلاء بشهادتهم أمام الكونجرس ، ومسؤولي بنك الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة التأمين الفيدرالية ووزارة الخزانة واجهت أسئلة صعبة من المشرعين حول العوامل التي أدت إلى فشل بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر.

• مايكل إس بار ، نائب رئيس مجلس إدارة بنك الاحتياطي الفيدرالي للإشراف ، مدراء البنوك المتهمين وقال إن بنك الاحتياطي الفيدرالي كان يبحث في الخطأ الذي حدث ، لكن قدم تفسيرًا بسيطًا لسبب عدم قيام المشرفين بمنع الانهيار.

14 أبريل

• أكبر البنوك في البلاد – بما في ذلك JPMorgan Chase و Citigroup و Wells Fargo – ذكرت قوية أرباح الربع الأولمما يشير إلى أن العديد من العملاء قد طوروا تفضيلًا قويًا للمؤسسات الأكبر التي يعتبرونها أكثر أمانًا.

24 أبريل

• الجمهورية الأولى أظهر أحدث تقرير للأرباح أن البنك ضائع 102 مليار دولار ودائع العملاء خلال الربع الأول – أكثر من نصف مبلغ الـ 176 مليار دولار الذي كانت تملكه في نهاية العام الماضي – لا يشمل شريان الحياة المؤقت البالغ 30 مليار دولار. وقال البنك إنه سيقلص ما يصل إلى ربع قوته العاملة ويخفض تعويضات التنفيذيين بمقدار غير محدد.

• في مؤتمر عبر الهاتف مع محللي وول ستريت ، قال المسؤولون التنفيذيون بالبنك القليل ورفضوا الإجابة على الأسئلة.

• الذي – التي وانخفضت حصة البنك بنحو 20 في المائة في التداول الممتد بعد ارتفاعه بأكثر من 10 في المائة قبل إصدار التقرير.

25 أبريل

26 أبريل

• الجمهورية الأولى استمر المخزون هبوطه ، حيث انخفض بحوالي 30 في المائة وأغلق اليوم عند 5.69 دولار فقط ، انخفاضًا من حوالي 150 دولارًا في العام السابق.

28 أبريل

• سمين نشر تقرير فشل في حد ذاته لعدم “اتخاذ إجراءات قوية بما فيه الكفاية” قبل انهيار بنك وادي السيليكون. أصدرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) تقريرًا منفصلاً ينتقد “الإدارة السيئة” لبنك التوقيع وعدم كفاية ممارسات ضبط المخاطر.

1 مايو

• أول جمهورية كانت تولى من قبل مؤسسة التأمين الفدرالية وبيعت على الفور إلى JPMorgan Chaseمما يجعله ثاني أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول ينهار بعد واشنطن ميوتشوال في عام 2008.